Firma TONBELLER přidává do svého portfolia řešení pro dodržování požadavků produkt Siron Know Your Customer (KYC) ("poznej svého klienta"). SironKYC pomáhá finančním institucím vyhovět požadavkům místních a mezinárodních zákonů a předpisů, a zajistit shodu s právními požadavky a hodnocení rizik nových a existujících obchodních vztahů, známých také jako Customer Due Diligence (CDD). Předpisy v souladu se zásadou "poznej svého klienta" jsou začleněny do hlavních směrnic a právních předpisů, v USA je to například Patriot Act, v Evropské Unii jde o směrnici 3rd EU-Money-Laundering-Directive.
SironKYC pokrývá celý proces přijetí nového zákazníka od standardizovaného elektronického zadávání zákaznických dat, automatického párování s elektronickými platbami a generování seznamů zboží podléhajícího embargu až po vytváření hodnocení zákaznického rizika. Lze jej snadno integrovat do stávající infrastruktury. Na základě snadného vytváření a flexibilních dotazníků pro přijetí zákazníka umožňuje SironKYC udržovat soulad se zákonnými požadavky, hodnotit míru klientského rizika a provádět příslušné hloubkové kontroly pro případný obchodní vztah. Tato analýza se provádí v reálném čase během přijetí zákazníka, a vytváří specifické instrukce pro obchodní manažery, kteří vedou jednání s potenciálními zákazníky.
Jakmile je přijetí zákazníka dokončeno, získává finanční instituce schopnost tohoto požadovaného zákazníka nepřetržitě sledovat.
SironKYC poskytuje možnost posouzení bezprostředního rizika nového zákazníka. Informace o osobě a obchodním vztahu dodané zákazníkem lze porovnat s jejich skutečným chováním. Pokud chování zákazníka při jeho přijetí vykazuje významné odchylky ve srovnání s uvedeným chováním, může se klasifikace rizika automaticky zvýšit, a může být oznámena oddělení pro zajištění shody k provedení rozšířené Enhanced Due Diligence (Rozšířené právní péče) (EDD). SironKYC lze používat buď samostatně nebo integrovat s řešením pro boj proti praní špinavých peněz nebo podvodům, jako je SironAML a SironFD.
Úplné znění zprávy naleznete na adrese:
http://www.tonbeller.com/press
Tiskový kontakt:
Martin Gwisdalla
Tel: +4962517000412
Martin_Gwisdalla@tonbeller.com
Zdroj: TONBELLER AG